红网时刻衡阳4月26日讯（通讯员 陆可人）近日，中国工商银行衡阳冶金支行精准识别一起电信诈骗案，协助警方成功抓获两名涉嫌电信诈骗和洗钱的犯罪分子。堵截涉诈可疑资金2.9万元，守住了人民群众的“钱袋子”，筑牢了金融“反洗钱”防火墙。

某日下午4：30左右，客户张某前来冶金支行柜台要求办理银行卡解锁和取现业务，工作人员在核实身份和交易情况时发现，该账户疑似涉赌涉诈账户。张某表示该账户只是用于日常交易，但是当该行柜员调阅客户近期交易流水时，发现该账户存在可疑交易，且张某神情慌张、语焉不详。经过柜员耐心询问后，张某坦白自己是失信人员且近期资金紧张，正好最近接到了一个电话，对方声称可以提供贷款额度，但是需要张某的银行卡要有大额交易流水，才能有贷款额度。随后，犯罪分子将大量资金转账给张某，并指示其到银行取现后归还现金。该行柜员意识到这可能是电信诈骗和洗钱行为，立即上报运营主管和网点负责人，并想方设法稳住张某。运营主管拨打110报警，不到五分钟，警方就赶到了现场，将客户张某带走进行调查。

公安机关当日下午通过银行查询到具体交易流水和交易场所，判定这是一起电信诈骗和洗钱案件。最终在工商银行衡阳冶金支行的积极配合下，公安机关成功抓获给客户张某打电话的犯罪分子周某和夏某。

此次行动的成功离不开工商银行衡阳冶金支行员工过硬的专业技能和敏捷的反应，他们细致入微，关注每位客户办理业务时的情绪和意向，从内心关爱客户，始终保持高度的责任心，凭借专业的业务能力及对客户高度负责的工作态度，帮助客户远离诈骗，避免客户不知不觉成为洗钱帮凶。