精彩提示：

【正文】小小收款码，为何引来牢狱之灾？​

【同期声】罪犯陈某

就是这一百万全部给我，我也不想要。​

【正文】一万元的获利，换来三年四个月的刑期

【同期声】张海波衡阳市南岳区人民法院综合审判庭副庭长

他明知道所套现的钱是来历不明的，甚至也意识到这个钱是犯罪所得。

【正文】小小的收款码，引发上百万的恶性洗钱案。一时贪图蝇头小利，竟引来牢狱之灾。商家收款码为何成为洗钱新通道？普通经营者又该如何守住法律底线？敬请收看《雁城说法》

收款码不能乱收款

——获利1.34万元获刑3年4个月

【演播室】

大家好，欢迎收看由中共衡阳市委全面依法治市委员会办公室主办、市司法局、市广播电视台承办的普法栏目《雁城说法》。如今，无论是高档商场还是街头小摊，一张小小的二维码，已经成为我们日常消费不可或缺的“标配”。在湖南邵阳。一个便利店老板，仅仅利用收款码，帮人“换了几次钱”，竟把自己送进了监狱，换来了3年4个月的铁窗生活。这到底是怎么回事呢？

【正文】

2022年5月，邵阳市一家临街便利店的平静被一位“特殊”来客打破了。

【同期声】陈某

他第一次进店就是买了包槟榔、买了包烟、买了点零食，然后问我可不可以换现金。我说可以换现金，几万块钱。

【正文】

陈某的便利店旁边有一家KTV，平时总有些服务员下班来换点零钱。可这位客人，和普通换钱的工薪族不太一样——出手阔绰，频率极高，金额也越来越大。从几万到几十万，短短一年多时间，累计为这位“神秘客人”套现高达134万元。而他本人从中获取的好处费，仅仅只有1%，即1.34万元。

【演播室】

看到这儿,可能有的观众会问：这难道不就是帮人取个现、赚点手续费吗？怎么就犯罪了呢？别急，事情远远没有这么简单。

【正文】

天上不会掉馅饼，便利店老板陈某其实并非没有察觉异常。

【同期声】陈某

后来感觉有点问题，问他这个钱是什么钱。他就说收取别人的房费，他就拿手机给我看了一下，是打牌的钱，打牌就是赌博，没往这个方面想。

【正文】

面对对方的搪塞，陈某选择了“自欺欺人”。他并非没有怀疑，但在那点“手续费”的诱惑下，他选择了睁一只眼闭一只眼。正是这种“法律意识淡薄”和“侥幸心理”，让他一步步滑向了犯罪的深渊。

直到2025年，一百公里之外的衡阳市公安局南岳分局在侦办一起网络开设赌场案时，警方顺着错综复杂的资金流向一路追查，发现大量涉赌资金在多次转账后，竟然都汇入了邵阳这家不起眼的便利店账户。由此，这个藏在收款码背后的洗钱链条被彻底斩断。

【同期声】张海波衡阳市南岳区人民法院综合审判庭副庭长

因为他明知道所套现的钱是来历不明的，甚至也意识到这个钱是犯罪所得，而去把这个钱进行套现。他的行为就是我们《刑法》所规定的掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

【正文】

案发后，陈某主动投案，退缴了全部赃款。但法律的严惩并未因此缺席。

【字幕】法院判决

罪名：掩饰、隐瞒犯罪所得罪

涉案金额：134万余元

违法所得：1.34万元

判处：有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币一万元

【同期声】陈某

自己做的事情自己必须得买单啊。二维码虽小，但是不能轻易借给别人。我就是一个典型的反面教材，因为一点小利给别人换钱，获得一点小利，然后自己就进来了。

【嘉宾访谈】

主持人：134万元的流水，只赚了1万3千元，却换来了3年4个月的有期徒刑。这笔账，怎么算都是血亏。今天我们演播室邀请到的是衡阳市律师协会副会长易茂松，来为我们剖析这起典型的“二维码洗钱案”。易律，您好！

易茂松：主持人好，观众朋友们大家好！

主持人：在这个案子里，陈某总觉得自己就是个“中间商”，没偷没抢。只是帮人换钱，事先也不知情，您觉得这种“不知情”，算不算“不知者无罪”？

易茂松：《刑法》上有个非常重要的原则，叫“推定的明知”。它不是看你嘴上说“我不知情”，而是看一个正常的、理性的人在同样情境下，是否应当意识到异常。

通常情况下我们看细节：第一，一个小便利店，一次套现十几万元、几十万元，累计134万元——这样的金额和正常流水完全不符。第二，一个陌生人频繁来套现，理由是“打牌APP收房费”，这样一个理由站得住脚吗？第三，陈某自己也承认“认识到有点问题”，还追问过对方。但追问之后呢？他选择继续操作。这在法律上叫“放任”，所以法院认定他构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

主持人：我们注意到陈某获利仅1.34万元，却判刑3年4个月，您不觉得这个刑法有些过重吗？

易茂松：这个量刑基准是从涉案金额来考量的，而不单纯是“违法所得”。本案中人民法院是在2025年5月作出的判决，根据2021年最高法的《司法解释》第三条规定，掩饰、隐瞒犯罪所得价值总额达到10万元以上，就属于“情节严重”，依法要判3年以上7年以下有期徒刑。但是2025年8月26日实施的最新司法解释将该类犯罪的“情节严重”门槛提高至50万元，那么最终他的获利1.34万元，只会影响罚金和酌情从轻的幅度，不影响主刑档次。换句话说，法律惩罚的是他帮助流转了134万元赃款，而不仅仅是他赚的那点手续费。

主持人：您对普通经营者，特别是像陈某这样的小微商户，有什么建议？

易茂松：我想从三个层面提点我的建议：第一，养成“资金问询”的习惯。超出正常的收款、套现，一定要问来源、问用途，并且保留记录。将来万一出事时，证明你“尽过注意义务”的证据。第二，严守“三不原则”——不出租、不出借、不出售自己的收款码、银行卡和身份证件。只要涉及到陌生人让你帮忙转账、套现，还要给你手续费和好处费的，百分百是陷阱，我们一定要警惕。第三，警惕“温水煮青蛙”。犯罪团伙不会一上来就让你套现一百万。他们从一包烟、一次小额换钱开始，慢慢试探你的底线，让你养成习惯了，然后再来给你提要求。本案中陈某就是这样一步步陷进去的。

【演播室】

陈某的悔恨，无法抹去他“助纣为虐”的事实。那张摆在柜台上的二维码，本应是通向财富的入口，却因为一念之差，变成了通往高墙的捷径。移动支付时代，每一笔交易都有迹可循，网络绝不是法外之地，侥幸必然付出代价。守住自己的收款码，就是守住自己的自由与底线。感谢收看本期《雁城说法》，我们下期再见。