红网时刻新闻4月2日讯（通讯员 颜汉雨）近日，工商银行衡阳分行营业部成功阻截一笔可疑跨境汇款，银行工作人员凭借高度的责任心和敏锐的风险洞察力，联动辖区派出所，有效守护了客户财产安全，践行了金融机构反洗钱和风险防控的责任担当。

当日，一名客户来到网点柜台，要求办理向香港账户汇款5万美元的业务。该笔5万美元汇款虽处于个人年度购汇便利化额度内，但系统显示该香港账户存在异常，提示需进一步核实汇款用途及相关资料，确保资金流向依法合规。

工作人员严格执行业务流程，耐心向客户解释相关政策，详细询问汇款的具体用途、收款人信息及相关证明材料。面对询问，客户相当抵触，态度强硬，一会声称汇款用于在香港购买金器给孩子结婚使用，却无法提供任何与购买金器相关凭证等资料，一会又声称要去香港治病，却无法提供就诊医院和病种等情况。其表述与行为存在明显异常，进一步加深了工行工作人员的警惕。

考虑到跨境汇款存在的潜在风险，为避免客户因信息不全或误入圈套遭受财产损失，工作人员在反复劝说、无法获取有效核实资料的情况下，第一时间向分行营业部领导汇报情况，并果断拨打辖区派出所电话报警求助。

派出所民警迅速抵达网点，与营业部行工作人员一起详细了解客户汇款的真实用途，多方了解仍未获得汇款真实用途的信息。在合规前提下向客户详细讲解跨境汇款的监管要求、虚假用途汇款的风险，以及近期各类跨境诈骗和反洗钱的典型案例，耐心引导客户认清无法提供真实用途证明的潜在隐患。经过多方耐心劝说，客户最终意识到自身行为的不当之处，主动放弃了该笔汇款业务。

银行依法合规办理业务是构建反洗钱防线的重要环节，此次可疑汇款的成功阻截，不仅彰显了工商银行工作人员严谨细致的工作态度和扎实的业务能力，更体现了警银联动机制在防范跨境资金风险、守护群众“钱袋子”中的重要作用。下一步，支行将持续强化员工风险防控意识，严格落实跨境汇款核查规定，深化警银协作，筑牢金融安全防线，为客户提供更安全、合规、便捷的金融服务。